Utworzenie Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu jako krok ku rozszerzeniu polityki AML w Unii Europejskiej.

Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA) stanowi istotny krok w kierunku zwalczania prania pieniędzy.
W niniejszym artykule przedstawiono, dlaczego tego typu inicjatywę uznano za konieczną oraz jakie bedą
cele i uprawnienia nowego Urzędu. Podstawową metodą zastosowaną podczas badań była analiza
instytucjonalno-prawna. Weryfikacja celów i funkcji nowego Urzędu została oprata na aktach prawnych,
raportach oraz opracowaniach organów Unii Europejskiej. W ten sposób możliwe było przedstawienie
wniosków odnośnie do celowości ustanowienia AMLA, jego zakresu obowiązków oraz przewidywanego
sposobu funkcjonowania. Krytycznej analizie poddano niektóre z proponowanych założeń – przede
wszystkim w odniesieniu do efektywności bezpośredniego nadzoru, który ma realizować AMLA. Zgodnie
z uzyskanymi wynikami badań, warunkiem koniecznym do zwiększenia skuteczności całej polityki AML
w Unii Europejskiej jest harmonijna współpraca nowego Urzędu z właściwymi organami wspólnotowymi
i krajowymi – przede wszystkim jednostami analityki finansowej państw członkowskich.

The European Commission’s proposal on the 20th of July, 2021 to establish an Anti-Money Laundering
Authority is an important step towards combating money laundering and terrorist financing. This article
outlines why the initiative was deemed necessary and what will be the objectives and competencies of
the new Authority. The assumptions of the AMLA are critically analyzed with regards to the possibility of
effective direct supervision. The identification of the objectives and functions of the new Authority was
based on legal acts, reports and studies of European Union bodies. In this way it was possible to present
conclusions regarding the scope of duties as well as the expected functioning of the AMLA. According to
the results of the research, a necessary condition for increasing the effectiveness of the entire AML policy
in the European Union is effective cooperation of the new Authority with the relevant EU and national
institutions – especially with the Financial Intelligence Units of the Member States.

DOI https://doi.org/10.60749/kw5f-5b42

SŁOWA KLUCZOWE przeciwdziałanie praniu pieniędzy, Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy,
bezpośredni nadzór, instytucje zobowiązane, jednostki analityki finansowej